מטריה ביטוחית לקרן פנסיה – עם עו"ד נדב ליטמן

נדב ליטמן, עורך דין העוסק במיצוי תביעות מול חברות הביטוח, התארח אצלי על מנת לעמוד על ההבדלים הממשיים של מטריה ביטוחית, מוצר הנלווה לקרן פנסיה.

רובנו לא בודקים באמת על מה אנחנו מבוטחים, אלא רק כאשר מתרחש אירוע לא צפוי. כשמבינים שיש בעיה, זה כבר עלול להיות מאוחר מידי.

בעבר הייתה במסגרת המוצר "ביטוח מנהלים" הגדרה איכותית לאובדן כושר עבודה, כזו שדאגה לתשלום עבור אדם שאיבד את עבודתו כתוצאה מאי יכולתו לתפקד בעיסוקו האחרון, זה שבו עבד כאשר התרחש האירוע המצער. אך כיום, המוצר שרוב האזרחים רוכשים הינו קרן פנסיה, שבו ההגדרה לאובדן כושר עבודה (פנסיית נכות) הינה פחותה. למעשה, אותו לקוח לא ייבחן על פי עיסוקו האחרון, אלא על פי העיסוק שבו הוא יכול לתפקד בהתאם לשלושה פרמטרים:

1. ניסיון
2. השכלה
3. הכשרה

אם אותו אדם יכול לתפקד באחד מהשלושה, הרי שלא יקבל את קצבת הנכות שלו. היה חשוב לי לארח את ליטמן כדי להבין באמת את ההבדל בין ההגדרות ולהבהיר מה הפתרון שחברות הביטוח מציעות כיום (מטריה ביטוחית).

בכל שאלה שמתעוררת ניתן לפנות אל המייל שלי kobik@nova-ins.co.il או להשאיר פרטים בצרו קשר.

***אין המידע המועבר בפרק זה תחליף לייעוץ עם בעל רישיון בתחום הפנסיה או עם בעל רישיון בתחום ניתי תיקי השקעות***