לוגו קובי קלי

פיננסים

בשנים האחרונות יותר ויותר אנשים מעדיפים לוותר על תוכניות החיסכון שמציעים הבנקים, מאחר והריבית המוצעת הינה כמעט אפסית.
בתי השקעות וחברות הביטוח נכנסו לתחרות זו ונותנות מענה ראוי לצורך בתשואה תוך חשיפה לרמות סיכון שונות.

אופציות להשקעה

תיק מנוהל

הכסף נשאר בחשבונכם בבנק ומנוהל ע"י מנהל השקעות אישי או חברה.

פוליסת חיסכון

הכסף מנוהל באחת מחברות הביטוח בתוך פוליסת ביטוח.

גמל להשקעה

הכסף מושקע בקופת גמל בבית השקעות או בחברת ביטוח שכספיה נזילים (קיימת מגבלת הפקדה שנתית).

קרן השתלמות

הכסף מושקע בבית השקעות או בחברת ביטוח במוצר פטור ממס רווחים וקיימת הטבה על ההפקדה (קיימת תקרה להפקדה).

תיקון 190

הטבת מס במסגרת הפקדה לקופת גמל בבית השקעות או בחברת ביטוח, המוצר מתאים לבני 60 ומעלה שיש להם פנסיה פרטית.

מוצרים אילו דורשים התאמות רבות היות ויש לבדוק משתנים רבים עבור החוסך, כמו טווח זמן לחיסכון, רמת סיכון, חשיפה לחו"ל, מימוש הטבות מס, מחיר וגוף מנהל. הביצועים של כל הגופים מפורסמים מעת לעת באתר משרד האוצר והם ניתנים להשוואה ומו"מ.

אשמח לסייע בכל הנוגע למוצרים אילו, על מנת להתאים לכם את המוצרים הנכונים ביותר עבורכם.

לתיאום שיחת ייעוץ ללא עלות השאירו פרטים ואחזור אליכם​

או דברו איתי בוואטסאפ

דילוג לתוכן