קובי קלי
ניהול סיכונים מחושב
‘’כסף לא מושג בניסיון לעשות כסף,
הוא מושג כשעושים דברים בצורה טובה‘’
היי
אני קובי קלי.
אני בעל נסיון של יותר מ-20 שנה בענף הביטוחים ומ-2019 כעצמאי בתחום תחת קבוצת שקל. אני עוסק בביטוחי חיים ובריאות ובניתוח תיקים פנסיונים.
השאיפה שלי תמיד היא לייצר את הותיק הכי טוב עבור הלקוח. תפיסת העולם שלי היא כי תיק מיטבי אינו תלוי בחברת הביטוח או במוצר אלא מותאם אישית ללקוח תוך התחשבות בשאיפותיו, מצבו הפיננסי ומצבו האישי.
צורכי הלקוח משתנים לאורך הזמן ובהתאם תיק ההשקעות משתנה גם כן.
אני דוגל באמינות, בשירות ובליווי לאורך שנים ואעמוד לשירותכם בכל החלטה פיננסית שתיקחו, מתוך מקום השומר על האינטרס האישי שלכם.
השירותים שלי
מוצרים פנסיוניים נועדו להבטיח כי הכנסתו של אדם או משפחתו לא ייפגעו במקרה של פציעה, מחלה, פרישה לגמלאות או חלילה מותו של המבוטח.
מוצרים אלו באים להגן על רמת החיים של המבוטח ומשפחתו במקרה של קטסטרופה. המוצרים פרטיים ומיועדים לרכישה ע"י המבוטח לו ולמשפחתו.
מאחר והריבית המוצעת על תוכניות החיסכון שמציעים הבנקים, הינה כמעט אפסית, בתי השקעות וחברות הביטוח נכנסו לתחרות זו ונותנות מענה ראוי לצורך בתשואה תוך חשיפה לרמות סיכון שונות.
כשאנחנו טסים לחו”ל אנחנו אוטומטית יוצאים מאזור הנוחות שלנו, בטח כשמדובר על תיירות בימי קורונה. חשוב לרכוש ביטוח לפני כל נסיעה כדי להימנע מהוצאות גדולות ומעוגמת נפש במקרה של אירוע שיצריך כיסוי ביטוחי.
השירותים שלי
מוצרים פנסיוניים נועדו להבטיח כי הכנסתו של אדם או משפחתו לא ייפגעו במקרה של פציעה, מחלה, פרישה לגמלאות או חלילה מותו של המבוטח.
מוצרים אלו באים להגן על רמת החיים של המבוטח ומשפחתו במקרה של קטסטרופה. המוצרים פרטיים ומיועדים לרכישה ע"י המבוטח לו ולמשפחתו.
מאחר והריבית המוצעת על תוכניות החיסכון שמציעים הבנקים, הינה כמעט אפסית, בתי השקעות וחברות הביטוח נכנסו לתחרות זו ונותנות מענה ראוי לצורך בתשואה תוך חשיפה לרמות סיכון שונות.
כשאנחנו טסים לחו”ל אנחנו אוטומטית יוצאים מאזור הנוחות שלנו, בטח כשמדובר על תיירות בימי קורונה. חשוב לרכוש ביטוח לפני כל נסיעה כדי להימנע מהוצאות גדולות ומעוגמת נפש במקרה של אירוע שיצריך כיסוי ביטוחי.
לקוחות מספרים:
שאלות נפוצות
מה מחיר השירות?
השירות אינו עולה ללקוח. סוכני הביטוח מרוויחים מעמלת הפצה של חברות הביטוח.
האם בשעת הצורך אתה תהיה שם עבורי?
כן. אני מלווה אישית וזמין לטיפול בבעיות ובצרכים שעלולים להתעורר אצל לקוחותיי.
איך אני משיג את חברות הביטוח?
פונה אליי ואני מטפל מולם.
איך אני מוצא רופא או שירות מביטוח הבריאות?
אני אייעץ ואפנה אותך לרופאים הטובים והזמינים ביותר.
החברות שאני עובד איתן
